Notre invitée
Anaïd Chahinian
Directrice générale de Spirica · Présidente Directrice générale d’UAF Life Patrimoine
WEBINAIRE · AAA × SPIRICA
Conseil augmenté : l’IA et l’éducation financière peuvent-elles transformer la relation à l’épargne ?
Compétences, pédagogie, automatisation : comment conjuguer expertise humaine et technologie pour mieux conseiller.
Jeudi 5 novembre · 11h00 · 45 min · En ligne
La compétence financière au cœur du conseil augmenté
Avant de parler d’intelligence artificielle, une question s’impose : qu’allons-nous réellement augmenter ?
La qualité du conseil repose d’abord sur des compétences solides : comprendre les produits et les marchés, analyser une situation, apprécier les risques, exercer son discernement et savoir expliquer les choix proposés.
La technologie ouvre aujourd’hui de nouvelles possibilités. La simulation permet de rendre des mécanismes financiers complexes plus concrets et plus compréhensibles. L’IA peut aider à traiter davantage d’informations et de contraintes. L’automatisation peut prendre en charge certaines tâches chronophages.
Mais leur valeur dépend de la manière dont elles sont mises au service de l’expertise et de la relation.
Comment développer les compétences financières, mieux faire comprendre les choix d’épargne et utiliser la technologie pour redonner au conseiller du temps pour conseiller ?
Le 5 novembre à 11h, Anaïd Chahinian, Directrice générale de Spirica et Présidente Directrice générale d’UAF Life Patrimoine, et Adina Grigoriu, Fondatrice et CEO d’Active Asset Allocation, croiseront leurs expériences et leurs convictions.
De la montée en compétence menée par Spirica auprès de ses collaborateurs aux simulations et technologies d’aide au conseil développées par AAA, elles exploreront les conditions d’un conseil augmenté qui renforce l’expertise sans effacer la relation humaine.
vos intervenants
Deux regards sur l’éducation financière et l’évolution du conseil
Adina Grigoriu
Fondatrice et CEO - Active Asset Allocation
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Animation - Baptiste Taupin
Responsable comptes clients - Active Asset Allocation
AU PROGRAMME
45 minutes pour comprendre ce que la technologie peut réellement apporter au conseil
La compétence financière comme point de départ
Peut-on augmenter un conseil sans d’abord renforcer les compétences sur lesquelles il repose ?
Spirica partagera sa démarche de développement des compétences financières auprès de ses collaborateurs : connaissance des produits et de leurs mécanismes, compréhension des risques et capacité à exercer son jugement face à des situations clients différentes.
L’échange abordera également un autre enjeu : comment cette expertise peut-elle contribuer à une meilleure compréhension financière des épargnants ?
Comprendre, mais surtout faire comprendre
Une expertise n’a de valeur pour le client que si elle peut être expliquée.
Trajectoires possibles, horizon d’investissement, niveau de risque, comparaison de scénarios : la simulation permet de transformer des notions parfois abstraites en représentations concrètes.
Comment aider l’épargnant à se projeter, à comprendre les conséquences de ses choix et à prendre une part plus active à la décision ?
L’IA pour aller plus loin
Lorsque les compétences, les données et les règles sont solides, l’intelligence artificielle peut permettre au conseiller d’aller plus loin : exploiter davantage d’informations, intégrer simultanément plus de paramètres et préparer plus efficacement son analyse.
Mais jusqu’où peut-on déléguer à la technologie ?
Quelles données, quelles règles et quels contrôles faut-il réunir pour que l’IA augmente réellement la capacité du conseiller sans se substituer à son discernement ?
Automatiser ce qui peut l’être pour préserver ce qui compte
Calculs, contrôles, recherche ou circulation d’informations : de nombreuses tâches peuvent aujourd’hui être automatisées ou assistées.
L’objectif n’est pas d’automatiser la relation de conseil, mais de libérer du temps pour ce qui crée réellement sa valeur : écouter, expliquer, comprendre une situation, accompagner une décision et construire la confiance dans la durée.
Où placer cette frontière entre efficacité technologique et valeur humaine ?
45 minutes d’échange · Replay envoyé aux inscrits → Je m'inscris au webinaire
Webinaire dédié aux acteurs du conseil et de la distribution de l’épargne
Le troisième rendez-vous de notre série consacrée aux transformations de la distribution d’épargne
En juin, Hugues Aubry, membre du Comité exécutif de Generali France en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine, ouvrait la série autour des ressorts de la collecte.
Le 22 septembre, BNP Paribas Cardif poursuivait la réflexion autour de l’évolution des attentes des clients et de leurs conséquences pour le conseil.
Le 5 novembre, Spirica et Active Asset Allocation ouvriront un nouveau chapitre : celui du conseil augmenté et de l’articulation entre compétence financière, pédagogie, intelligence artificielle et relation humaine.
L'organisateur
Active Asset Allocation
Entreprise indépendante française fondée en 2010, Active Asset Allocation accompagne les compagnies d’assurance, sociétés de gestion, banques privées et réseaux de distribution dans la digitalisation et l’industrialisation de leurs processus métiers.
AAA associe expertise en ingénierie financière et technologie pour soutenir l’analyse et le conseil. Avec sa plateforme Coanda, elle propose notamment des capacités de simulation, d’analyse et de reporting intégrées aux environnements de ses clients, pour éclairer les choix d’épargne et accompagner le travail des équipes.
100 Mds€
transitent sur la plateforme Coanda
+530
profils de gestion pilotée gérés
+60
clients institutionnels
Jeudi 5 novembre 2026 · 11h
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